Objetivo
Establecer criterios que permitan a BNP Paribas Asset Management México, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión (en adelante BNP Paribas AM México) promover la diversificación de las carteras de los clientes que no sean clasificados como Institucionales o asimilables a Institucionales a los que se den Servicios de inversión asesorados, conforme a lo establecido en las Disposiciones de carácter general aplicables a las entidades financieras y demás personas que proporcionen servicios de inversión.
Responsabilidades
El Comité de Producto de BNP Paribas AM México es el responsable de elaborar las políticas de diversificación. Estas políticas serán revisadas al menos una vez al año.
Politicas
- El Comité de Producto promueve la diversificación de las carteras de inversión al:
- Determinar límites máximos de concentración por Grupo de Producto.
- Determinar límites máximos de concentración en un solo Producto financiero
- Determinar límites mínimos de exposición a los Productos financieros más líquidos.
- En los casos en los que se provea el servicio de Gestión de inversiones, el Marco General de Actuación deberá contener criterios de diversificación que se consideren relevantes para cumplir con el Objetivo del cliente.
- En los casos en los que se provea el servicio de Asesoría de inversiones, el Comité de Producto establece los siguientes límites máximos de concentración y exposición:
- El Promotor responsable solamente podrá recomendar la compra o venta de fondos de inversión que cumplan con el criterio de congruencia y con los límites máximos establecidos para el Perfil del cliente.
- En los casos en los que el cliente desee realizar una operación que no cumple con uno o ambos de los requerimientos anteriores, la operación se registrará bajo el Servicio de Ejecución de operaciones, debiendo el cliente haber contratado este tipo de servicio previamente.
- Asimismo, para el caso de Gestión de inversiones, las carteras se podrán referenciar a alguna mezcla de índices o portafolios de referencia.
Excepciones
En caso de que una cuenta bajo alguno de los servicios de inversión asesorados salga de los parámetros por motivos de cambios en los precios u otros de mercado sin que se hayan llevado a cabo operaciones, se dará un plazo de nueve meses para que la cuenta regrese a los parámetros establecidos y/o se recomponga la cartera. Las ventas instruidas por usted para la disposición de sus recursos no serán bloqueadas, y en caso de como consecuencia de las mismas se salga de los parámetros, se dará un plazo de nueve meses para que la cuenta regrese a los parámetros establecidos y/o se recomponga la cartera.
Actualización
Este documento se actualizó por última vez el 8 de octubre de 2019.